Paxos einigt sich über 48,5 Millionen $ mit New York

Die Paxos Trust Company wird 26,5 Millionen $ an Strafen an New York zahlen, nachdem der Finanzregulierer des Staates Mängel bei der Due Diligence während der Partnerschaft mit Binance zum Stablecoin BUSD festgestellt hat. Das Department of Financial Services von New York (NYDFS) hob auch Probleme im Anti-Geldwäsche-Programm von Paxos hervor. Das Technologieunternehmen einigte sich am Donnerstag und erklärte sich bereit, weitere 22 Millionen $ in die Verbesserung seines Compliance-Programms zu investieren. Adrienne Harris, die Superintendentin von NYDFS, erklärte, dass regulierte Unternehmen angemessene Risikomanagement-Frameworks aufrechterhalten müssen, die ihren geschäftlichen Risiken entsprechen, einschließlich der Beziehungen zu Geschäftspartnern. Das Department strebt danach, Verantwortung sicherzustellen, um die Verbraucher zu schützen und die Integrität des Finanzsystems zu wahren. Trotz dieser Feststellungen räumte das NYDFS die Kooperation von Paxos ein, und das Unternehmen stellte klar, dass die Compliance-Bedenken vor mehr als zweieinhalb Jahren identifiziert und behoben wurden und keinen Schaden für die Kundenkonten verursacht haben. Ein Sprecher von Paxos äußerte Erleichterung darüber, das Thema abschließen zu können, und bestätigte, dass es keinen Einfluss auf die Verbraucher hatte. Paxos und Binance gingen 2018 eine Partnerschaft ein, um Binance USD (BUSD) einzuführen, einen Stablecoin, der eins zu eins durch US-Dollar gedeckt sein sollte, wobei Paxos als Verwahrer und Emittent auftritt. Laut der Einwilligungsanordnung vertraute Paxos auf die Zusicherungen von Binance, dass Geofencing-Kontrollen implementiert wurden, um sicherzustellen, dass US-Kunden keinen Zugang zu einer unregulierten Handelsplattform erhielten, führte jedoch keine eigene unabhängige Prüfung durch. Im Jahr 2023 befahl das NYDFS Paxos, die Prägung von BUSD einzustellen, aufgrund von Bedenken hinsichtlich ihrer Beziehung zu Binance. Paxos gab auch bekannt, dass es beabsichtigt, die Partnerschaft mit Binance zu beenden. Darüber hinaus hatte die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC auch die Rolle von Paxos bei der Ausgabe von BUSD untersucht und in einer Mitteilung von 2021 erklärt, dass der Stablecoin ein nicht registriertes Wertpapier sei, wobei die Untersuchung jedoch letztendlich eingestellt wurde. Binance hatte seinerseits mit eigenen rechtlichen Problemen zu kämpfen. Der ehemalige CEO von Binance, Changpeng Zhao, bekannte sich im November 2023 schuldig und stimmte zu, 4 Milliarden $ zu zahlen, nachdem das Justizministerium festgestellt hatte, dass die Börse gegen Anti-Geldwäsche-Gesetze verstoßen hatte. Das DOJ stellte fest, dass Binance absichtlich die US-Vorschriften ignorierte. Die SEC hatte zuvor Binance und Zhao wegen des angeblichen Betriebs einer nicht registrierten Börse verklagt, dies fiel jedoch im vergangenen Jahr weg. Haftungsausschluss: The Block ist ein unabhängiges Medienunternehmen. Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken und ist nicht als rechtliche oder finanzielle Beratung gedacht.