Aave Labs startet Horizon für institutionelles Stablecoin-Leihen

Aave Labs hat offiziell Horizon gestartet, eine neue institutionelle Plattform, die es ermöglicht, Stablecoins gegen tokenisierte reale Vermögenswerte wie US-Staatsanleihen und besicherte Kredite zu leihen. Horizon, das auf einer genehmigten Version von Aave V3 basiert, zielt darauf ab, eine kapitaleffiziente Infrastruktur für das Leihen zu bieten, die den institutionellen Standards entspricht. Qualifizierte Institutionen können tokenisierte Wertpapiere als Sicherheiten einsetzen, um Stablecoins wie USDC, RLUSD und GHO zu leihen, und genießen sofortigen Zugang sowie vorhersehbare Liquidität. Die Einhaltung von Vorschriften wird auf Token-Ebene durch die Erlaubnis des Emittenten sichergestellt, während die Stablecoin-Märkte von Horizon ihre Genehmigungsfreiheit behalten, um die DeFi-Komposabilität zu wahren. Laut Aave-Gründer Stani Kulechov ist "Horizon für das Wachstum der tokenisierten realen Sicherheiten konzipiert und ermöglicht Leihen und Kredite im institutionellen Maßstab." Er betont, dass Horizon die Infrastruktur und die tiefgreifende Liquidität von Stablecoins bereitstellt, die Institutionen benötigen, um im On-Chain-Bereich zu arbeiten, und bietet 24/7-Zugang und fördert transparente und effiziente Märkte. Zu den Initialpartnern des Horizon-Starts gehören Unternehmen wie Centrifuge, Superstate, Circle, RLUSD und Chainlink. Aave Labs stellte Horizon erstmals im März vor und erwartet, dass dies neue Einnahmequellen für die Aave DAO schafft. Die Initiative umfasst auch umfassendere institutionelle Bemühungen in Bezug auf reale Vermögenswerte, einschließlich zukünftiger Integrationen mit privaten Märkten und regulierten Finanzen. Mit über 25 Milliarden Dollar in tokenisierten RWAs, die bereits on-chain vorhanden sind, aber größtenteils in veralteter Infrastruktur isoliert sind, argumentiert Aave Labs, dass Horizon diese Vermögenswerte nützlicher macht, indem sie ihnen die Funktion als Echtzeit-Sicherheiten für Stablecoin-Darlehen ermöglicht. Zu den unterstützten Vermögenswerten zum Start gehören der Short Duration U.S. Government Securities Fund (USTB), der Superstate Crypto Carry Fund (USCC) und der Hashnote International Short Duration Yield Fund von Circle (USYC). Centrifuge-CEO Bhaji Illuminati sagte: "Das wahre Potenzial von RWAs liegt nicht nur in der Tokenisierung, sondern darin, was Sie tun können, sobald diese Vermögenswerte On-Chain sind." Horizon ist ein mächtiges Beispiel dafür, wie reale Vermögenswerte Nutzen, Liquidität und Komposabilität gewinnen können, wenn sie mit speziell entwickelter DeFi-Infrastruktur kombiniert werden. Die SmartData-Infrastruktur von Chainlink spielt eine Schlüsselrolle in der Architektur von Horizon und beginnt mit Onchain NAV, einem Datensatz, der die Echtzeit-Nettovermögenswerte von tokenisierten Fonds direkt on-chain bereitstellt. Dies ermöglicht es Horizon, automatisierte, überbesicherte Kredite mit aktuellen Bewertungen zu unterstützen. Die Roadmap von Chainlink für Horizon umfasst außerdem Integrationen für Proof of Reserves und SmartAUM, die Transparenz und Prüfbarkeit für die zugrunde liegenden Fondsreserven und Vermögenszusammensetzungen bieten. Sergey Nazarov, Mitbegründer von Chainlink, fügte hinzu: "Horizon markiert ein sehr aufregendes neues Kapitel in der Entwicklung von Aave und zeigt wirklich die nächste Phase der DeFi-Branche." Er äußerte seine Vorfreude, ein wichtiger Partner im Horizon-Plan von Aave zu sein, und freut sich darauf, sicherzustellen, dass es sicher, zuverlässig und mit führenden Finanzinstituten verbunden ist. Aave Labs, Teil von Avara, entwickelte das größte dezentrale Kreditprotokoll, Aave. Es wurde auch GHO erstellt, ein dezentralisierter, überbesicherter Stablecoin, der 1:1 an den US-Dollar gebunden ist.