Paxos домовився за 48,5 млн доларів з Нью-Йорком

Компанія Paxos Trust виплатить 26,5 мільйона доларів штрафу Нью-Йорку після того, як фінансовий регулятор штату виявив недоліки в належній перевірці під час співпраці з Binance на стейблкоїн BUSD. Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) також підкреслив слабкі місця в програмі боротьби з відмиванням грошей Paxos. Фінансово-технологічна компанія уклала угоду в четвер, погодившись інвестувати додаткові 22 мільйони доларів у вдосконалення своєї програми дотримання норм. Суперінтендант NYDFS Адрієн Гарріс зазначила, що регульовані суб’єкти повинні підтримувати належні рамки управління ризиками, які відповідають їхнім бізнес-ризикам, включаючи відносини з бізнес-партнерами. Департамент намагається забезпечити відповідальність, щоб захистити споживачів і зберегти цілісність фінансової системи. Попри ці висновки, NYDFS визнав співпрацю Paxos, а компанія уточнила, що проблеми з дотриманням норм були виявлені і усунені понад два з половиною роки тому, не завдавши шкоди рахункам клієнтів. Представник Paxos висловив полегшення, що вони можуть залишити цю справу позаду, підкресливши, що це не вплинуло на споживачів. Paxos і Binance вперше об’єдналися в 2018 році для запуску Binance USD (BUSD), стейблкоїна, який мав бути забезпечений у співвідношенні один до одного з доларами США, при цьому Paxos виступає як зберігач і емітент. Згідно з наказом про згоду, NYDFS заявив, що Paxos поклався на запевнення Binance щодо геозон для запобігання доступу клієнтів із США до нерегульованих торгових платформ, але не провів незалежний огляд. У 2023 році NYDFS наказав Paxos припинити випуск BUSD через занепокоєння щодо їхніх відносин з Binance. Paxos також заявила про намір завершити відносини з Binance. Крім того, Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) також розглянула роль Paxos у емісії BUSD, вважаючи стейблкоїн незареєстрованим цінним папером у сповіщенні 2021 року, хоча розслідування в підсумку було закрите. Міжнародна біржа Binance, тим часом, також стикалася з правовими проблемами. Колишній генеральний директор Binance Чанпей Чжао визнав себе винним у листопаді 2023 року і погодився виплатити 4 мільярди доларів. Міністерство юстиції виявило, що біржа порушувала закони про боротьбу з відмиванням грошей та санкційні закони, серед іншого. Міністерство юстиції заявило, що Binance свідомо ігнорувала правила США. SEC раніше чинила позов проти Binance та Чжао за нібито ведення незареєстрованої біржі, але він був згодом скасований минулого року. Відмова від відповідальності: The Block є незалежним медіа-ресурсом. Ця стаття призначена виключно для інформаційних цілей і не є юридичною або фінансовою консультацією.