Paxos урегулировал спор с Нью-Йорком на $48.5M

Компания Paxos Trust выплатит $26.5 миллиона штрафов Нью-Йорку после того, как финансовый регулятор штата выявил недостатки в должной проверке во время партнерства с Binance по стейблкоину BUSD. Генеральный прокурор Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) также указал на недостатки в программе по борьбе с отмыванием денег Paxos. Финансовая технология достигла соглашения в четверг, согласовав выделение дополнительных $22 миллионов на улучшение своей системы соблюдения регуляторных норм. Адриен Харрис, суперинтендант NYDFS, отметила, что регулируемые компании должны поддерживать соответствующие системы управления рисками, отражающие их операционные риски, включая риски, возникающие от деловых партнеров. Департамент стремится обеспечить ответственность для защиты потребителей и поддержания целостности финансовой системы. Несмотря на обнаруженные проблемы, NYDFS оценил сотрудничество Paxos. Компания уточнила, что вопросы комплаенса были выявлены и решены более двух с половиной лет назад и не повлияли на счета клиентов. Представитель Paxos выразил облегчение, отметив, что теперь они могут оставить этот вопрос позади, подтверждая, что он не затрагивал потребителей. Paxos и Binance впервые объединились в 2018 году для запуска Binance USD (BUSD), стейблкоина, предполагающего обеспечение одной денежной единицей США, при этом Paxos выступает в роли хранителя и эмитента. В соответствии с соглашением, NYDFS сообщил, что Paxos полагался на заверения Binance по поводу геозон, чтобы гарантировать отсутствие доступа к нерегулируемым платформам для клиентов из США, но не провел собственное независимое расследование. В 2023 году, из-за опасений касательно своего партнерства с Binance, NYDFS велел Paxos прекратить эмиссию BUSD. Paxos также заявила о намерении разорвать свои отношения с Binance. Кроме того, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США проводила расследование по поводу роли Paxos в эмиссии BUSD, заявив, что стейблкоин является незарегистрированной ценностью в уведомлении 2021 года, хотя расследование было в конечном итоге закрыто. Binance также столкнулась с правовыми трудностями, включая признание вины бывшего генерального директора Чанпэна Чжао, который согласился выплатить $4 миллиарда за нарушения законов по борьбе с отмыванием денег. SEC также подала иск против Binance за работу как незарегистрированной биржи, который был отклонен в прошлом году. Отказ от ответственности: The Block является независимым информационным источником. Эта статья предназначена исключительно для информационных целей и не является юридической или финансовой консультацией.