Paxos alcança acordo de 48,5 milhões $ com Nova York

A Paxos Trust Company pagará 26,5 milhões de dólares em multas a Nova York, após o regulador financeiro do estado ter identificado falhas na devida diligência durante sua parceria com a Binance no stablecoin BUSD. O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) também ressaltou problemas no programa de combate à lavagem de dinheiro da Paxos. A empresa de tecnologia financeira chegou a um acordo na quinta-feira, concordando em investir 22 milhões de dólares adicionais para aprimorar seu programa de conformidade. A superintendente do NYDFS, Adrienne Harris, afirmou que as entidades reguladas devem implementar estruturas de gerenciamento de riscos apropriadas que reflitam seus riscos comerciais, incluindo aqueles gerados por parceiros comerciais. O Departamento visa garantir responsabilidade a fim de proteger os consumidores e preservar a integridade do sistema financeiro. Apesar dessas constatações, o NYDFS reconheceu a cooperação da Paxos e a empresa esclareceu que as preocupações de conformidade foram identificadas e resolvidas há mais de dois anos e meio, sem causar danos às contas dos clientes. Um porta-voz da Paxos expressou alívio por deixar esse assunto para trás, confirmando que ele não afetou os consumidores. A Paxos e a Binance inicialmente se uniram em 2018 para lançar o Binance USD (BUSD), um stablecoin destinado a ser apoiado um a um pelo dólar americano, com a Paxos atuando como custódia e emissora. A ordem de consentimento do regulador revelou que a Paxos confiou nas garantias da Binance sobre controles geográficos para evitar que clientes dos EUA tivessem acesso a plataformas de negociação não regulamentadas, mas não realizou uma análise independente. Em 2023, devido a preocupações sobre seu relacionamento com a Binance, o NYDFS ordenou que a Paxos parasse de emitir BUSD. A Paxos também comunicou seu plano de encerrar o relacionamento com a Binance. Além disso, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) havia investigado o papel da Paxos na emissão do BUSD, classificando o stablecoin como um título não registrado em um aviso de 2021, embora a investigação tenha sido posteriormente encerrada. Enquanto isso, a Binance enfrentou seus próprios problemas legais. O ex-CEO da Binance, Changpeng Zhao, se declarou culpado em novembro de 2023 e concordou em pagar 4 bilhões de dólares, depois que o Departamento de Justiça descobriu que a bolsa violou leis de combate à lavagem de dinheiro e sanções, entre outras. O DOJ afirmou que a Binance ignorou deliberadamente as regras dos EUA. A SEC havia processado anteriormente a Binance e Zhao por alegadamente operar uma bolsa não registrada, mas esse processo foi posteriormente arquivado no ano passado. Isenção de responsabilidade: The Block é uma empresa de mídia independente. Este artigo é apenas para fins informativos e não deve ser interpretado como aconselhamento jurídico ou financeiro.