Paxos zgadza się na 48,5 miliona USD z Nowym Jorkiem

Paxos Trust Company zapłaci 26,5 miliona USD kary dla Nowego Jorku po tym, jak finansowy regulator stanu wykrył niedobory w due diligence podczas współpracy z Binance przy stablecoinie BUSD. Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS) podkreślił również niewystarczające działania Paxos w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Firma technologii finansowej osiągnęła porozumienie w czwartek, zgadzając się na zainwestowanie dodatkowych 22 milionów USD w poprawę swojego programu zgodności. Superintendenta NYDFS, Adrienne Harris, stwierdziła, że regulowane podmioty muszą wdrażać odpowiednie ramy zarządzania ryzykiem, które odpowiadają ich ryzykom operacyjnym, w tym partnerstwom biznesowym. Departament ma na celu zapewnienie odpowiedzialności w celu ochrony konsumentów i zabezpieczenia integralności systemu finansowego. Mimo tych ustaleń, NYDFS uznał współpracę Paxos. Firma zaznaczyła, że problemy z przestrzeganiem przepisów zostały wykryte i rozwiązane ponad dwa i pół roku temu, nie wpływając na rachunki klientów. Rzecznik Paxos wyraził ulgę, że mogą zostawić tę kwestię za sobą, potwierdzając, że nie miała ona wpływu na konsumentów. Paxos i Binance nawiązały współpracę w 2018 roku, aby uruchomić Binance USD (BUSD), stablecoina, który miał być oparty jeden do jednego na dolarach amerykańskich, przy czym Paxos pełnił rolę depozytariusza i emitenta. Zgodnie z decyzją administracyjną NYDFS, Paxos zaufał zapewnieniom Binance w sprawie wdrożenia kontroli geograficznych, aby zapewnić, że klienci z USA nie mieli dostępu do nierozregulowanej platformy handlowej, ale nie przeprowadził własnej niezależnej analizy. W 2023 roku NYDFS nakazał Paxos zaprzestanie oferowania BUSD z powodu obaw dotyczących ich relacji z Binance. Paxos również ogłosiło, że planuje zakończyć tę współpracę z Binance. Dodatkowo, Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych (SEC) badała rolę Paxos w emisji BUSD, klasyfikując stablecoina jako niezarejestrowany papier wartościowy w powiadomieniu z 2021 roku, jednak śledztwo to zostało ostatecznie umorzone. W międzyczasie Binance również napotkała swoje problemy prawne. Były dyrektor generalny Binance, Changpeng Zhao, przyznał się do winy w listopadzie 2023 roku i zgodził się zapłacić 4 miliardy USD, po tym jak Departament Sprawiedliwości ustalił, że giełda naruszyła przepisy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. DOJ stwierdził, że Binance celowo ignorowało amerykańskie przepisy. SEC wcześniej pozwała Binance i Zhao za rzekome prowadzenie niezarejestrowanej giełdy, jednak pozew ten został później odrzucony w ubiegłym roku. Zrzeczenie się odpowiedzialności: The Block jest niezależnym medium. Ten artykuł jest przeznaczony wyłącznie w celach informacyjnych i nie ma być traktowany jako porada prawna ani finansowa.