Paxos Selesaikan Masalah dengan New York seharga $48,5 Juta

Paxos Trust Company akan membayar denda $26,5 juta kepada New York setelah regulator keuangan negara bagian menemukan kekurangan dalam uji tuntas saat bermitra dengan Binance di stablecoin BUSD. Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYDFS) juga mencatat kelemahan dalam program anti-pencucian uang Paxos. Perusahaan teknologi keuangan ini mencapai kesepakatan pada hari Kamis dengan menyetujui untuk menginvestasikan tambahan $22 juta untuk meningkatkan program kepatuhan mereka. Kepala NYDFS, Adrienne Harris, mengungkapkan bahwa entitas yang diatur harus mempertahankan kerangka manajemen risiko yang sesuai dengan risiko bisnis mereka, termasuk hubungan dengan mitra bisnis dan vendor pihak ketiga. Departemen terus mengambil langkah signifikan untuk memastikan akuntabilitas, yang pada gilirannya melindungi konsumen dan menjaga integritas sistem keuangan. NYDFS menyatakan bahwa firma tersebut bekerja sama dengan regulator. Paxos menyatakan bahwa masalah tersebut ditemukan bertahun-tahun yang lalu dan telah diperbaiki. "Untuk menghindari kesalahpahaman, masalah kepatuhan yang dibahas adalah masalah historis yang diidentifikasi lebih dari dua setengah tahun yang lalu dan telah sepenuhnya diperbaiki," kata juru bicara Paxos. "Masalah ini tidak berdampak pada akun pelanggan dan tidak ada bahaya bagi konsumen. Ini menandai penyelesaian masalah ini dan kami senang untuk meninggalkannya di belakang kami." Paxos dan Binance bermitra pada tahun 2018 untuk meluncurkan Binance USD (BUSD), yang mereka katakan akan didukung satu untuk satu oleh dolar AS, dengan Paxos bertindak sebagai kustodian dan penerbit. Menurut perintah persetujuan, NYDFS menyatakan bahwa Paxos meminta Binance untuk "memberikan jaminan atas penerapan kontrol geo untuk memastikan bahwa pelanggan AS tidak mengakses platform perdagangan yang tidak diatur." "Kepala Kepatuhan Binance menanggapi dengan, '[d]engan percaya diri, saya dapat mengatakan bahwa kebijakan dan prosedur sudah berlaku,'" menurut laporan perintah persetujuan yang dirilis hari Kamis. Paxos menerima kata-kata tersebut tanpa melakukan tinjauan independen, kata NYDFS. Pada tahun 2023, NYDFS memerintahkan Paxos untuk berhenti mencetak BUSD yang diterbitkan oleh Paxos karena kekhawatiran mengenai hubungan mereka dengan Binance. Paxos juga mengatakan pada saat itu bahwa mereka berencana untuk mengakhiri hubungan dengan Binance untuk BUSD. Masalah hukum lain Komisi Sekuritas dan Bursa AS juga telah memeriksa peran Paxos dalam penerbitan BUSD dan mengeluarkan pemberitahuan pada tahun 2021, mengklaim bahwa stablecoin tersebut adalah sekuritas yang tidak terdaftar. Investigasi SEC terhadap BUSD kemudian ditarik tahun lalu. Sementara itu, Binance menghadapi masalah hukum yang lebih luas. Mantan CEO Binance, Changpeng Zhao, mengaku bersalah pada bulan November 2023 dan setuju untuk membayar $4 miliar untuk menyelesaikan masalah tersebut setelah Departemen Kehakiman menemukan bahwa bursa tersebut melanggar undang-undang anti-pencucian uang dan sanksi, antara lain. DOJ menyatakan bahwa Binance dengan sengaja mengabaikan aturan AS. SEC sebelumnya menggugat Binance dan Zhao karena diduga mengoperasikan bursa yang tidak terdaftar, tetapi tuntutan itu kemudian dibatalkan tahun lalu. Penasihat: The Block adalah media independen yang menyampaikan berita, penelitian, dan data. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Ini tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau nasihat lainnya.