Paxos s'accorde pour 48,5 millions $ avec New York

La société Paxos Trust paiera 26,5 millions $ en amendes à New York après que le régulateur financier de l'État ait constaté des manquements dans la diligence raisonnable lors de son partenariat avec Binance concernant le stablecoin BUSD. Le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) a également signalé des lacunes dans le programme de lutte contre le blanchiment d'argent de Paxos. L'entreprise de technologie financière a conclu un accord jeudi, s'engageant à investir 22 millions $ supplémentaires pour améliorer son programme de conformité. La superintendante du NYDFS, Adrienne Harris, a déclaré que les entités réglementées doivent maintenir des pratiques de gestion des risques conformes à leurs risques opérationnels, y compris ceux posés par des partenaires commerciaux. Le ministère vise à garantir la responsabilité pour protéger les consommateurs et préserver l'intégrité du système financier. Malgré ces constats, le NYDFS a reconnu la coopération de Paxos et la société a précisé que les préoccupations en matière de conformité avaient été identifiées et traitées il y a plus de deux ans et demi, sans nuire aux comptes des clients. Un porte-parole de Paxos a exprimé son soulagement de pouvoir tourner la page sur cette affaire, confirmant qu'elle n'avait altéré aucun consommateur. Paxos et Binance ont initialement formé un partenariat en 2018 pour lancer Binance USD (BUSD), un stablecoin censé être adossé un pour un aux dollars américains, Paxos agissant en tant que dépositaire et émetteur. L'ordre de consentement du régulateur a révélé que Paxos avait accepté de se fier aux assurances de Binance concernant les contrôles géographiques afin d'empêcher les clients américains d'accéder à des plateformes non réglementées, mais n'a pas réalisé sa propre révision indépendante. En 2023, en raison de préoccupations concernant sa relation avec Binance, le NYDFS a ordonné à Paxos de cesser de créer des BUSD. Paxos a également indiqué son intention de mettre fin à son partenariat avec Binance. De plus, la Commission des valeurs mobilières des États-Unis (SEC) a examiné le rôle de Paxos dans l'émission de BUSD, désignant le stablecoin comme un titre non enregistré dans un avis de 2021, bien que l'enquête ait été finalement abandonnée. Pendant ce temps, Binance a également été confronté à des problèmes juridiques. L'ancien PDG de Binance, Changpeng Zhao, a plaidé coupable en novembre 2023 et a accepté de payer 4 milliards de dollars. Le ministère de la Justice a découvert que la plateforme avait enfreint des lois sur le blanchiment d'argent et des sanctions, entre autres. Le DOJ a déclaré que Binance ignorait délibérément les règles américaines. La SEC avait précédemment poursuivi Binance et Zhao pour avoir prétendument opéré une plateforme non enregistrée, mais cela a été par la suite abandonné l'année dernière. Avertissement : The Block est un média indépendant. Cet article est uniquement à des fins d'information et ne doit pas être utilisé comme conseil juridique ou financier.