Aave Labs Lance Horizon pour l’Emprunt de Stablecoins Institutionnelles

Aave Labs a officiellement lancé Horizon, une nouvelle plateforme institutionnelle qui facilite l'emprunt de stablecoins contre des actifs réels tokenisés tels que les obligations du gouvernement américain et les obligations de prêts garanties. Construit sur une instance autorisée d'Aave V3, Horizon vise à fournir une infrastructure de prêt efficace en capital qui répond aux normes institutionnelles. Les institutions qualifiées peuvent utiliser des titres tokenisés comme garantie pour emprunter des stablecoins tels que USDC, RLUSD et GHO, avec un accès à la demande et une liquidité prévisible. La conformité réglementaire est assurée au niveau du jeton par le biais de permissions d'émetteur, tandis que les marchés de stablecoins de Horizon demeurent sans autorisation pour préserver la composabilité de la DeFi. Selon Stani Kulechov, le fondateur d'Aave, "Horizon est conçu pour la croissance de la garantie tokenisée du monde réel, permettant les prêts et emprunts à une échelle institutionnelle." Il souligne que Horizon fournit l'infrastructure et la liquidité profonde en stablecoins dont les institutions ont besoin pour fonctionner en chaîne, offrant accès 24/7 et promouvant des marchés transparents et efficaces. Les partenaires initiaux du lancement de Horizon incluent des entreprises telles que Centrifuge, Superstate, Circle, RLUSD et Chainlink. Aave Labs a d'abord présenté Horizon en mars, prévoyant que cela générerait de nouvelles sources de revenus pour la DAO Aave. L'initiative englobe également des efforts institutionnels plus larges autour des actifs réels, y compris des intégrations futures avec les marchés privés et les finances régulées. Avec plus de 25 milliards de dollars en RWAs tokenisés disponibles sur la blockchain, bien que largement confinés dans une infrastructure héritée, Aave Labs soutient que Horizon débloque une plus grande utilité de ces actifs en leur permettant de servir de garantie en temps réel pour des prêts en stablecoins. Les actifs disponibles à son lancement incluent le Fonds de Taux Court du Gouvernement des États-Unis (USTB), le Fonds Crypto Carry de Superstate (USCC) et le Fonds de Rendement à Court Terme de Hashnote de Circle (USYC). Le PDG de Centrifuge, Bhaji Illuminati, a déclaré : "Le véritable potentiel des RWAs ne réside pas seulement dans la tokenisation, mais dans ce que vous pouvez faire une fois que ces actifs sont sur la chaîne." Horizon est un exemple puissant de la façon dont les actifs du monde réel peuvent acquérir une utilité, une liquidité et une composabilité lorsqu'ils sont associés à une infrastructure DeFi conçue à cet effet. L'infrastructure SmartData de Chainlink joue un rôle clé dans l'architecture de Horizon, en commençant par Onchain NAV, un ensemble de données qui fournit les valeurs nettes d'actifs en temps réel des fonds tokenisés directement sur la chaîne. Cela permet à Horizon de soutenir un prêt automatisé et surcollatéralisé avec des évaluations en direct. L'avenir de Chainlink pour Horizon inclut également des intégrations pour la Preuve de Réserves et SmartAUM, fournissant transparence et auditabilité des réserves de fonds et des compositions d'actifs sous-jacents. Sergey Nazarov, cofondateur de Chainlink, a ajouté : "Horizon marque un nouveau chapitre passionnant dans le développement d'Aave et montre vraiment la prochaine étape de l'industrie DeFi." Il est très enthousiaste à l'idée d'être un partenaire clé du plan Horizon d'Aave et attend avec impatience de l'aider à être très sécurisé, fiable et connecté aux institutions financières de premier plan. Aave Labs, une partie d'Avara, a développé le plus grand protocole de prêt décentralisé, Aave. Il a également créé GHO, une stablecoin décentralisée et surcollatéralisée indexée 1:1 au dollar américain.