Paxos se suele por $48.5M con reguladores de NY

Paxos Trust Company pagará $26.5 millones en multas a Nueva York después de que el regulador financiero del estado encontrara deficiencias en la debida diligencia durante su asociación con Binance en el stablecoin BUSD. El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) también destacó problemas en el programa de prevención de lavado de dinero de Paxos. La firma de tecnología financiera alcanzó un acuerdo el jueves, acordando invertir $22 millones adicionales para mejorar su programa de cumplimiento. La superintendente de NYDFS, Adrienne Harris, afirmó que las entidades reguladas deben implementar prácticas de gestión de riesgos que reflejen los riesgos operativos, incluidos los generados por socios comerciales. El Departamento busca asegurar la responsabilidad para proteger a los consumidores y mantener la integridad del sistema financiero. A pesar de estos hallazgos, NYDFS reconoció la cooperación de Paxos, y la empresa aclaró que las preocupaciones de cumplimiento fueron identificadas y abordadas hace más de dos años y medio, sin un daño a las cuentas de los clientes. Un portavoz de Paxos expresó su alivio por dejar este asunto atrás, confirmando que no perjudicó a los consumidores. Paxos y Binance inicialmente se unieron en 2018 para lanzar Binance USD (BUSD), un stablecoin destinado a estar respaldado uno a uno con dólares estadounidenses, con Paxos actuando como custodio y emisor. La orden de consentimiento del regulador reveló que Paxos confió en las garantías de Binance sobre controles geográficos para evitar que los clientes de EE.UU. acceder a plataformas no reguladas, pero no realizó una revisión independiente. En 2023, debido a preocupaciones con su relación con Binance, NYDFS ordenó a Paxos que dejara de acuñar BUSD. Paxos también indicó su intención de finalizar la asociación con Binance. Además, la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) investigó el papel de Paxos en la emisión de BUSD, calificando el stablecoin de valores no registrados en un aviso de 2021, aunque la investigación se cerró posteriormente. Mientras tanto, Binance enfrentó sus propios problemas legales. El ex CEO de Binance, Changpeng Zhao, se declaró culpable en noviembre de 2023 y acordó pagar $4 mil millones. El Departamento de Justicia encontró que la bolsa violó leyes de lavado de dinero y sanciones, entre otras. El DOJ afirmó que Binance ignoró deliberadamente las reglas de EE.UU. La SEC había demandado anteriormente a Binance y Zhao por presuntamente operar una bolsa no registrada, pero eso fue posteriormente desestimado el año pasado. Descargo de responsabilidad: The Block es una fuente de noticias independiente. Este artículo es solo para fines informativos y no está destinado a ser considerado como asesoramiento legal o financiero.